我国经济的长期高速发展,使居民手中积累了大量财富,但却缺少科学的管理方法;各种金融投资工具的快速增加,使人们很难进行掌握,需要有相关专业人员对其进行指导。
在国际上理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员,既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。
我国经济的发展,客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前,理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业,理财规划师缺口庞大,具有相当大的发展潜力与空间。